资金掮客，银行员工充当资金掮客会被判刑吗

1，银行员工充当资金掮客会被判刑吗

视情节而定，情节严重的会。

会，如果银行职员通过合法手段取得贷款再故意以别的原因放出去，就是转贷罪了。

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2，吴英案中什么叫资金掮客谢谢吴英现在在那她的行为几年后会

资金掮客即专门放高利贷者，是贷款投资的重点食利环节，是高利率、高风险的推手，他们想方设法低息吸入资金，高息贷出，一旦收款受阻则不择手段逼迫债主，引发事端

你好！是资金供需双方牵线拉桥的人，对于高利贷本身不该有明确的限定，比如年末银行的业绩存款就是很需要资金掮客的出现。另外以高利贷方式出现的资金掮客是金融市场化不够的表现。另外债主是债权人的意识，相信掮客不会糊涂到倒逼债主的地步。倒逼或者武力威逼带有黑社会的性质。但常伴随资金掮客出现。如有疑问，请追问。

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3，资金掮客怎么念

【拼音】：zī jīn qián kè 。【释义】：资金掮客又称为金融掮客，简单的说，就是资金中介，把有钱的人介绍给需要用钱的人，通常他们和银行等金融部门打交道的比较多，是民间借贷的更高层次，往往一笔业务都是以亿为单位来计算。介绍成功后，从中赚取佣金的人。目前从事该行业的人都是比较神通广大的人，他们大多数是从银行高管职位退下来专门操作资金的。金融掮客分为通过金融机构和不通过金融机构两大类型，具体有如下几种表现形式：1. 出资人通过金融掮客由掮客直接将款项交与用资人，由用资人或者出资人从高额息差中向掮客支付中介费。这在1998年进行金融整顿以后，尤其是在今天银行存贷秩序比较规范和存款利率比较低的情况下较多发生，主要表现为企业与企业之间的同业拆借行为。2. 出资人通过掮客的介绍由出资人将款项直接交与用资人，由用资人或出资人向掮客支付中介费，与第一种相比，第二种的风险要小一些。3. “手拉手贷款”形式，即掮客介绍出资人将钱款存入某金融机构，再由出资人指定金融机构将钱款贷给某用资人，金融机构向出资人出具存单、进帐单、对帐单或存款合同，由用资人支付高额利息并向掮客支付中介费。“手拉手贷款”方式实际上让金融机构起了一个保险杠的作用，但一旦资金收不回来，银行则要承担相应的责任。4. 明知或应知用资人无偿还能力，或者明知用资人名为用资实为诈骗，金融掮客为获取高额中介费，通过金融机构介绍出资人将资金借贷给“用资人”使用。5. 掮客与金融机构的工作人员或者“用资人”以非法占有为目的，通过金融机构将出资人介绍给“用资人”。掮客表面上是为获取所谓的中介费，而实为共同诈骗行为。当前金融掮客存在的隐患：1. 金融机构方面。一些金融机构竞争无序，为了拉客户不择手段，有的采取高息的办法揽储，这使得融资“掮客”也趁机采用正常利息之上，额外再付高息的办法做“资金中介”。个别金融机构业务运行不规范，给融资“掮客”提供了浑水摸鱼的机会。2. 资金富裕的企业或个人方面。在利益驱动下，一些资金富裕的企业、个人参与民间融资，有些企业利欲熏心，贪图高息，违反财务纪律，甚至于先贷款、再存款，以求高息。无论对借贷企业还是放贷企业，参与这种民间融资活动越多，支付融资“掮客”们的中介费和其他融资费用就越多，自身的资金链缺口就越大，最终伤及的仍是自身资金链。3. 金融掮客们自身方面。“资金贩子”在金融市场进行非法中介，收取高额佣金现象，已经成为金融风险的主要诱因之一。

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4，什么是摆帐

摆账分“虚”“实”摆账也就是摆账款，也称形象资金，指资金方（俗称银主）将资金暂时存入借款方账户，名义上作为借款方资产，但只能用作资金证明，不得挪用或作其他用途。到期后，借款方将资金全部收回，并获得借款方额外支付的利息。“借款方一般是工程类企业，为了招投标时把账面做得比较好看。资金额度都在5000万元以上，多的在10亿元左右。”一位资金掮客称。该掮客向记者提供了最近完成的两单摆帐的相关资料，并介绍了操作流程。上海某房地产开发公司注册资本金尚不足1000万元，通过土地使用权出让方式取得了上海某街坊旧改项目的房地产开发权，但政府要求企业账上有3亿元资金，以证明有实力开发该项目，于是找到摆账公司借款3亿元“帮忙”。经过摆账公司详细的调研后确认合作，上述房地产企业在摆账公司指定的银行开立三方托管账户，并提前支付利息，一般是日息2.5‰-3‰。摆账公司随即将资金汇入该账户，再由银行开具锁定函，并交由摆账公司，但房地产企业可随时查账。双方还约定资金不能作其他用途，5天后，摆账企业凭借锁定函收回资金。上述资金掮客称，为了资金安全和操作便利，银行必须由出资方指定，银行负责人须与出资方有“很好”关系。银行在摆账过程中可以获得大额存款，企业也获得了仅凭实际资金实力尚不能获得的项目。因资金需求时间长短，摆账分为虚摆和实摆。虚摆一般只有3-5天，最多10天，多针对单个项目，日息2.5‰—3‰，主要是为了招投标增信、注册验资等。该掮客向记者提供的另一单摆帐操作即属虚摆：帮助北京一家去年底成立的PE公司，将注册资本从5000万抬高至5亿元。云南八谦律师事务所律师晋银涛表示，此类摆账行为俗称“垫资”，普遍存在于民营企业之间。主要违反了《公司法》禁止性规定，即“公司股东应当按期足额缴纳各自所认缴的出资额，公司成立后，股东不得抽逃出资”。并且，将来公司清算时，债权人有权要求股东在抽逃出资范围内对公司债务承担清偿责任。另外，我国《刑法》设定了“抽逃出资罪”，抽逃出资数额巨大或者造成严重后果的，将构成犯罪。一旦构成抽逃出资罪，摆账公司将可能被牵连。然而，今年10月25日，国务院召开常务会议，部署推进公司注册资本登记制度改革，其中包括，取消有限责任公司最低注册资本3万元，不再限制公司设立时股东(发起人)的首次出资比例和缴足出资的期限；推进注册资本由实缴登记制改为认缴登记制。因而，对“抽逃”注册资金如何量责已发生变数，有专家说，“这将使得注册资金不必被绑定在固定账户下很长一段时间”。现实的状况是，实摆则是三个月以上，一般为一年的项目，主要面对需要经常摆账的企业。以一年为例，资金会以定期存款方式存入借款方账户，指定银行监控账户资金。双方还会签订合同，如果企业破产清算，这笔摆账资金需要全部归还。这种看起来万无一失的“定期”存款年收益率高达15%。

5，票据贴现业务从事资金掮客活动是什么意思

你好！qweqweqweqweqwe如有疑问，请追问。

根据《中华人民共和国票据法》及《票据管理实施办法》、《支付结算办法》、《商业汇票承兑、贴现与再贴现管理暂行办法》的有关规定，票据的签发、取得、转让及承兑、贴现、转贴现、再贴现应以真实、合法的商业交易为基础，而票据的取得，必须给付对价。显而易见，我国现行法律、法规是禁止纯粹融资性票据的。当然从释放自有资金的角度讲，通过签发出票、背书转让实现的票据支付功能本身也蕴涵了融资功能。现在以“票据贴现”为名义的票据融资普遍存在，不仅银行、企业乐于从事和参与票据贴现业务，还陆续诞生了为数不少的专门提供票据融资中介服务的公司（“票据掮客”）。正常情况下，票据融资会在银行和企业之间形成双赢局面。一方面，银行通过提供票据贴现服务既可以向持票人、出票人分别收取一定的贴现利息和手续费（根据《支付结算办法》的规定，银行承兑汇票的出票人应按票面金额的万分之五向承兑银行交纳手续费），又可以从出票人处吸纳一定的存款（依据不同信用等级收取不等的承兑保证金，通常为票面金额的30%），还可以持票向其他银行办理转贴现或向中国人民银行申请再贴现；另一方面，因贴现率远低于同期流动资金贷款利率，融资代价和难度相对较小，持票人通过贴现可以及时获得现金，加速资金周转，降低财务成本，甚至还可规避汇率风险。但最近几年票据融资有愈演愈烈之势，甚至屡屡出现银行违规操作和诈骗银行的现象。通常的操作手法是，首先在企业集团内部通过关联企业（或是关系密切，建立了某种默契的上下游企业、合作伙伴）签订并无真实交易关系的虚假合同，备齐银行审查所需全套文件、单证，然后由一家企业申请银行开立承兑汇票，由另一家企业申请贴现，从而套取银行资金。个别企业专门为此成立 “皮包公司”，专事这类灰色操作，事后即销毁资料并注销公司；亦有个别作为出票人的企业到期表示“无力足额交存票款”，从而寻求与银行达成妥协，转为短期贷款，以此达到持续套取银行信用的目的；更甚者，与银行内部工作人员勾结，利用伪造、变造的银行承兑汇票套现。现在另有一种“融资公司”，其操作模式更为多元化，其可以为客户垫付承兑保证金，同时协助客户向银行申请开立承兑汇票，客户再用贴现所得款项归还“融资公司”垫付的承兑保证金，同时支持一笔手续费。值得关注的是，中国人民银行于2005年9月5日下发了《中国人民银行关于完善票据业务制度有关问题的通知》，该通知对票据贴现事项做了较大幅度调整：（1）明确规定商业汇票的真实交易关系和债权债务关系由承兑行和贴现行负责审核，转贴现行和再贴现行（中国人民银行）只负责审核票据的要式性和文义性是否合规；（2）贴现申请人应向银行提供的单证范围由增值税发票扩展至普通发票。部分业内人士认为，这意味着扩大了可以进行票据融资的企业范围，拓宽了企业融资渠道，或许还昭示着融资性票据的逐步松绑。