公司客户信用机制怎么写，如何建立客户授信制度

本文目录一览

1，如何建立客户授信制度
2，新客户信用评级制度
3，客户信用分级管理制度及相关表格
4，求企业信用管理制度
5，制造业的客户信用评定制度及客户信息管理制度及流程表单哪位好
6，企业信用管理简况怎么写

1，如何建立客户授信制度

对客户进行层次划分针对每类客户，给予不同的授信规则和授信额度

如何建立客户授信制度

2，新客户信用评级制度

企业客户信用等级管理制度第一章总则第一条为规范和引导购销网络的经营行为，有效地控制商品购销过程中的信用风险，减少购销网络的呆坏帐，特制定本制度。第二条本制度所称信用风险是指×××××公司购销网络客户到期不付货款、不发货或者到期没有能力付款、无法发货的风险。第三条本制度所称客户信用管理是指对××××××公司购销网络客户所实施的旨在防范其信用风险的管理。第四条本制度所称客户是指所有与××××××公司及相关部门发生商品购销业务往来的业务单位，包括上游供应商和下游客户。第六条公司相关部门及机构根据本制度的规定制定实施细则，对客户实施有效的信用管理，加大货款回收力度和督促上游厂商按时发货，有效防范信用风险，减少呆坏帐。第二章客户资信调查第七条本制度所称客户资信调查是指公司相关部门及机构对购销客户的资质和信用状况所进行的调查。第八条客户资信调查要点主要包括：1.客户基本信息 2.主要股东及法定代表人和主要负责人 3.主要往来结算银行帐户4.企业基本经营状况5.企业财务状况6.本公司与该客户的业务往来情况7.该客户的业务信用记录8.其他需调查的事项第九条客户资信资料可以从以下渠道取得：1.向客户寻求配合，索取有关资料2.对客户的接触和观察3.向工商、税务、银行、中介机构等单位查询4.公司所存客户档案和与客户往来交易的资料5.委托中介机构调查6.其他第十条营销部业务主管负责进行客户资信前期调查，保证所收集客户资信资料的真实性，认真填写《客户信用调查评定表》，上报部门经理审核，公司财务部门备案。填表人应对《客户信用调查评定表》内容的真实性负全部责任。第十一条公司相关部门对报送来的客户资信资料和《客户信用调查评定表》进行审核，重点审核以下内容：1．资信资料之间有无相互矛盾2．我公司与该客户的业务往来情况3．该客户的业务信用记录4．其他需重点关注的事项第十二条客户资信资料和《客户信用调查评定表》每季度要全面更新一次，期间如果发生变化，应及时对相关资料进行补充修改。第三章客户ABC信用等级评定第十三条所有交易客户均需进行信用等级评定。第十四级客户信用等级分A、B、C三级，相应代表客户信用程度的高、中、低三等。第十五条评为信用A级的客户应同时符合以下条件： (1) 双方业务合作一年或以上。 (2) 过去2年内与我方合作没有发生不良欠款、欠货和其他严重违约行为。 (3) 守法经营、严格履约、信守承诺。 (4) 最近连续2年经营状况良好。 (5) 资金实力雄厚、偿债能力强 (6) 年度回款、发货达到我公司制定的标准。第十六条出现以下任何情况的客户，应评为信用C级： (1) 过往2年内与我方合作曾发生过不良欠款、欠货或其他严重违约行为； (2) 经常不兑现承诺； (3) 出现不良债务纠纷，或严重的转移资产行为； (4) 资金实力不足，偿债能力较差 (5) 生产、经营状况不良，严重亏损，或营业额持续多月下滑； (6) 最近对方产品生产、销售出现连续严重下滑现象，或有不公正行为； (7) 发现有严重违法经营现象； (8) 出现国家机关责令停业、整改情况； (9) 有被查封、冻结银行账号危险的。第十七条不符合A、C级评定条件的客户定为B级。第十八条原则上新开发或关键资料不全的客户不应列入信用A级。第十九条营销部经理以《客户信用调查评定表》等客户资信资料为基础，会同经办业务员、财务部信用控制主管一起初步评定客户的信用等级，并填写《客户信用等级分类汇总表》，报公司主管副总、财务总监审核、总经理审批。第二十条在客户信用等级评定时，应重点审查以下项目：1．客户资信资料的真实性;2．客户最近的资产负债和经营状况;3、与我公司合作的往来交易及回款情况。第四章客户授信原则第二十一条本制度所称授信是指公司对客户所规定的信用额度和回款、到货期限。第二十二条本制度所称信用额度是指对客户进行赊销、预付款的最高额度，即客户占用我公司资金的最高额度。第二十三条本制度所称回款、到货期限是指给予客户的信用持续期间，即自发货至客户结算回款、自预付款至客户发货到我公司仓库并验收合格的期间。第二十四条授信时应遵循以下原则：1．营销部应坚持现款现货的原则，原则上不进行赊销业务和预付货款。2．在确实需要授信时,应实施以下控制措施：① 公司对实施授信总额控制，原则上授信总额不能超过2007年1月1日应收帐款的余额数。② 公司应根据客户的信用等级实施区别授信，确定不同的信用额度。③ 在购售合同中注明客户的信用额度或客户占用我方资金的最高额度，但在执行过程中，应根据客户信用变化的情况，及时调整信用额度。第二十五条授信中有关预付、赊销概念的界定：1．预付、赊销：指我方以支付货款，货物尚未到运到仓库验收、客户未支付货款，货物已经由我方向客户方发生转移的购销业务活动；2．长期预付、赊销：指在签署的购销合同中，允许客户按照一定的信用额度和发货、回款期限进行预付、赊销的业务活动；第二十六条对于A级客户，可以给予一定授信，但须遵循以下原则：1．对于原来没有赊销行为的客户，不应授信；实际的经营过程中，在非常必要的特殊情况下，由营销副总、财务总监、总经理审批后可以给予临时预付、赊销，原则上预付、赊销信用额度最高不超过该客户的平均月回款额，预付、回款期限为1个月以内；2．对于原来已有预付、赊销行为的客户，由营销副总、财务总监、总经理审批后，可以根据其销售能力和回款情况给予长期预付、赊销信用，原则上预付、赊销信用额度最高不超过该客户的平均月发货量和回款额。如果原有预付、赊销额低于本条款标准的，信用额度按从低标准执行，并应逐步减少，发货、回款期限为1个月以内。第二十七条对于B级客户，原则上不予授信；确有必要，必须严格办理完备的财产抵押等法律手续后，由营销部经理上报营销副总、财务总监、总经理审批，经批准后才可执行长期赊销或临时赊销，其赊销信用额度必须不超过该客户的平均月发货量、回款额，同时不超过抵押资产额度。如果原有预付、赊销额低于本条款标准的，信用额度按从低标准执行，并应逐步减少。其长期预付、赊销回款期限为1个月，临时预付、赊销回款期限为15天。第二十八条对于评为C级的客户，公司不予授信，不给予任何预付款和赊销。第二十九条依据《客户信用调查评定表》及营销部目前交易客户的预付、赊销情况，营销部还应将预付、赊销客户（包括授信客户和虽不是授信客户但已发生预付、赊销行为的客户）进行汇总，并填写《预付、赊销客户汇总表》，报公司总经理、董事长批准。第三十条客户授信额度由公司总经理、董事长审批后，《客户信用调查评定表》、《客户信用等级分类汇总表》、《预付、赊销客户汇总表》和购售合同、相关资料原件交给财务部保管，作为日常发货收款的监控依据。第五章客户授信执行、监督及往来账管理第三十一条营销部应严格执行客户信用管理制度，按照公司授权批准的授信范围和额度区分ABC类客户进行预付和赊销，加大货物催收入库和货款清收的力度，确保公司资产的安全。第三十二条营销部经理和财务部信用控制主管具体承担对营销部授信执行情况的日常监督职责，应加强对业务单据的审核，对于超出信用额度的预付款和发货，必须在得到上级相关部门的正式批准文书之后，方可办理。发生超越授权和重大风险情况，应及时上报。第三十三条对于原预付款、赊销欠款金额大于所给予信用额度的客户，应采取一定的措施，在较短的期间内压缩至信用额度之内。第三十四条对于原来已有预付款、赊销欠款的不享有信用额度的客户，应加大货款清收力度，确保预付款、欠款额只能减少不能增加，同时采取一定的资产保全措施，如担保、不动产抵押等。第三十五条对于预付、赊销客户必须定期对帐、清帐，上次欠款未结清前，原则上不再进行新的预付款、赊销。第三十六条合同期内预付款发货、客户的赊销欠款要回收清零一次。合同到期前一个月内，营销部应与客户确定下一个年度的合作方式，并对客户欠货、欠款全部进行清收。第三十六条营销部应建立欠货、欠款回收责任制，将货、款回收情况与责任人员的利益相挂钩，加大货、款清收的力度。第三十七条公司财务部信用控制主管每月必须稽核营销部的授信及执行情况。第六章客户授信检查与调整第三十八条营销部必须建立授信客户的月度、季度检查审核制度，对客户授信实施动态管理，根据客户信用情况的变化及时上报公司调整授信额度，确保授信安全，发现问题立即采取适当的解决措施。第三十九条业务主管每月度要对享有信用额度客户的经营状况做出书面汇报，并对汇报的真实性负全部责任。第四十条财务部负责提供相应的财务数据及往来情况资料，每月填写《客户授信额度执行评价表》后交营销部经理核对，财务部门对财务数据的真实性负责。第四十一条营销部经理审核业务主管的书面汇报后，签署书面评价意见，上报营销主管副总，必要时可对客户的信用额度进行调整，报公司总经理、董事长批准后作为营销部、财务部门下一步的监控依据。第四十二条原则上调整后的信用额度应低于原信用额度。第七章：罚则第四十三条公司和营销部在其权限范围之内，对被授权人超越授信范围从事业务经营的行为，须令其限期纠正和补救，并视越权行为的性质和造成的经济损失对其主要负责人和直接责任人予以下列处分：（一）警告；（二）通报批评；（三）行政处分；（四）经济处罚；（五）追究法律责任。第八章：附则第四十四条本制度由本公司负责解释。第四十五条本办法自颁布之日起实施。

新客户信用评级制度

3，客户信用分级管理制度及相关表格

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客户信用分级管理制度及相关表格

4，求企业信用管理制度

　　信用（合同）管理机构、人员岗位责任制度　　公司内部设立专门的信用（合同）管理机构，公司副总为信用（合同）管理机构的分管领导，任命信用（合同）管理机构负责人/经理，有专职（或兼职）的信用（合同）管理工作人员。　　一、信用（合同）管理机构职能：　　1. 组织宣传、贯彻合同法律法规条例，培训信用（合同）管理人员和业务人员，依法保护本企业的合法权益。　　2. 制定、修订本公司信用政策、信用管理制度、办法，组织实施信用管理工作的考核。　　3. 对客户进行资信调查，建立客户信用档案，并进行动态化管理。　　4. 客户授信管理：进行客户信用审批，跟踪客户，定期对客户的信用状况统计分析。　　5. 应收账款管理：控制应收账款平均持有水平，日常监督应收账款的账龄，随时将潜在的不良账款进行技术处理，防范逾期应收账款的发生。　　6. 商账处理：建立标准的催账程序和一支工作高效的追账队伍，及时制定对逾期应收账款处理的方案，并组织有效的追账。　　7. 利用征信数据库资源，帮助销售部门开拓市场。　　二、岗位责任制度：　　1、法定代表人的主要职责：　　l 加强信用管理工作，支持信用（合同）管理机构开展工作，解决信用管理工作中的重大问题；　　l 授权委托合同承办人员对外签订合同；　　l 对本公司合同承办人员进行考核、奖惩；　　l 定期了解合同的签订、履行情况。　　2、信用（合同）管理机构负责人的主要职责：　　l 组织合同法律法规的宣传、培训，组织信用管理研讨会、案例评析会；　　l 制定、修订本公司信用政策、信用管理制度、办法，组织实施信用管理工作的考核；　　l 统一办理授权委托书，严格管理本公司合同专用章的使用；　　l 制止公司或个人利用合同进行违法活动；　　l 日常监督分析应收账款的账龄，防范逾期应收账款的发生；　　l 建立标准的催账程序；　　l 汇总、分析客户信用数据，向有关部门提供咨询服务；　　l 协调与供销、财务、技术等部门的关系。　　3、信用（合同）管理员的主要职责：　　l 协助合同承办人员依法签订合同，参与重大合同的谈判与签订。　　l 审查合同，防止不完善或不合法的合同出现，保管好合同专用章。　　l 检查合同履行情况，协助合同承办人员处理合同执行中的问题和纠纷。　　l 登记合同台帐，做好合同统计、归档工作，汇总合同签订、履行以及合同纠纷处理情况。　　l 发现不符和法律规定的合同行为，及时向信用（合同）管理机构负责人或公司副总报告。　　l 参加对合同纠纷的协商、调解、仲裁、诉讼。　　l 定期向信用（合同）管理负责人汇报信用管理情况。　　l 负责客户档案管理与服务。　　l 参与商账追收。　　l 配合有关部门共同搞好信用管理工作。　　4、供销部门的主要职责　　l 依法签订、变更、解除本部门的合同。　　l 严格审查本部门所签订的合同，重大合同提交有关方面会审。　　l 对所签合同，认真执行，并定期自查合同履行情况。　　l 在合同履行过程中，加强与其它各有关部门联系，发生问题及时向信用（合同）管理机构信用（合同）管理员通报。　　l 本部门合同的登记、统计、归档工作。　　l 参加本部门合同纠纷的处理。　　l 配合企业信用（合同）管理机构做好信用（合同）管理工作。　　5、财务、技术部门的主要职责　　l 加强与供销等有关部门的联系，及时通报合同履行中的应收应付情况。　　l 做好与合同有关的应收应付款项的统计、分析，提出处理建议。　　l 解决合同履行中有关技术方面的问题。　　l 依法签订、变更、解决技术合同。　　l 本部门合同的登记、统计和归档工作。　　l 配合企业信用（合同）管理机构做好信用（合同）管理工作。　　三、信用（合同）管理员考核与奖励　　1、考核范围：本公司专职或兼职信用（合同）管理员。　　2、考评时间　　公司每年年终组织一次考核评审活动，在对各有关部门信用（合同）管理工作检查基础上进行考核。　　3、考核内容　　序号考核内容应得分　　一 1. 掌握合同的有关法律、法规的应知应会基础知识。2. 认真参加部门或公司举办的业务和有关法律法规学习。 35　　二 1. 检查所签订合同符合“三性”（合法性、真实性、可行性）。2. 检查所签订合同符合“五审查”（对方主体是否合格，授权代理是否合法，资信是否保证，经营范围是否超出，合同结算方法和法定程序是否符合规定）。3. 检查除即时清结外，是否签订了书面合同。4. 检查使用各类合同文本的正确性和合同内容合法、条款齐全、手续完备。5. 检查签订合同人员的有效代理范围和权限。6. 检查杜绝无效合同的出现。 333644　　三 1. 检查有关合同审查表的办理和送审，内容齐全，手续完备。2. 定期或不定期与部门业务员对帐。3. 经常督促合同的履约行为。4. 全面了解本部门的合同履行情况。 5656　　四 1. 检查本部门的合同变更、解除手续的及时办理和手续齐全。2. 协助做好信息反馈和信访工作。 64　　五 1. 建立合同台帐。2. 合同台帐的登记质量（台帐登记及时、正确、全面）。3. 检查合同章的使用和保管。4. 做好有关资料的保管和归档工作。 61056　　六 1.在信用（合同）管理上有创新的典型事例（包括运用计算机管理等事项）。 10　　合计 100　　4、考核部门：　　信用（合同）管理机构为公司信用（合同）管理员的考核评审工作的管理机构。　　获奖名单由考核部门根据考核内容进行考核评审后报法定代表人批准。取消资格的审批程序由考核部门将名单及考核依据报法定代表人批准。　　5、奖惩方法　　信用（合同）管理员的奖励等级设三等：即先进、优胜和表扬；获奖者以精神鼓励为主，并分别给予适当的物质鼓励。　　◆ 获先进名单从考核总分在95分以上者中产生；　　◆ 获优胜名单从考核总分在90～95分者中产生；　　◆ 获表扬名单从考核总分在80～90分者中产生；　　信用（合同）管理员的惩处方法：　　◆ 凡考核总分首次达不到60分者，由部门分别给予教育、帮助和扣发奖金；　　◆ 凡考核总分两次达不到60分者，取消信用（合同）管理员资格；　　◆ 凡利用合同从事违法违纪活动者，取消信用（合同）管理员资格并按情节轻重，追究其行政或法律责任。　　企业合同管理年度总结　　一,企业概况　　本公司成立于1997年,是苏州较为资深的广告媒体企业,目前客户覆盖苏州、北京、上海、无锡、南京、昆山等地.　　公司多年来致力于平面广告,杂志媒体、企业内刊、策划发布等专业广告服务.秉承诚信经营、服务为本的原则,追求卓越,力求将高素质、低价位、优回报之服务提供给客户,实现“彼此拥有,彼此分享”的创业理念,以客户共同进步发展,以服务社会,造福大众.　　二,2005年度在开展客户信用管理及强化自身建设的主要成绩　　重合同,守信用是企业生存发展之本.公司从一开始做几十万元的营业额,到现在500多万,我们深深知道:企业发展生生不息的资源，就是以不断提高顾客满意度为目标，使顾客接受服务的同时感到来自内心的喜悦之情，企业的发展才有强大的原动力。我们面对的是一个日益开放和竞争日趋激烈的市场，要想使企业立稳脚跟，就必须做到“以诚为本，恪守信用”。由此,本公司在此反面做了大量的工作:　　注重信息反馈才能有的放矢 : 平时, 公司十分注重：“服务首先要了解自己的服务对象”。要了解服务对象需要注重信息反馈。了解客户想的是什么，要的是什么，自己有哪些需要改进的。公司严格培训高素质员工和先进的管理方式，坚持始终为客户提供全方位完美的服务。如:多次冒严寒顶酷暑为客户排优解难，获得客户一致好评，很多客户都是在一次业务完成后就成为了公司永久的客户，不但自己来，还将自己的朋友都介绍来。对客户提出的问题,每次公司人员都做好纪录，从不会置之不理，而是认真想办法解决改进，让每一位用户满意。“急顾客之所急，想顾客之所想”是公司立业之本。就是靠着恪守信用，公司赢得了一批又一批的回头客。　　完善合同内容，认真履行合同在对内管理上，公司始终坚持严格为主。今年随着业务量的继续扩大，如何在保持业务量高增长、各环节工作量几近饱和的情况下，确保服务质量不下降的问题摆在管理者的面前。公司首先多次组织管理人员及业务人员学习《合同法》，强调遵守合同的重要性，提高了大家依法签订合同的能力和水平，要求做到：签定的合同内容具体、条款清楚、手续完备、责任明确，保证合同的履行率达到100%。由于公司重视合同在企业经济工作中的重要性，公司在履行方面就争取了主动性，2005年, 公司共签定合同34份,总额244.34万元.其中:实际履行合同31份,235.65万元,解除合同3份,8.79元.合同履行率为91.18%..2004年和2005年没有发生过一件被行政处罚机关处罚及判裁决败诉的事件.　　三,今后进一步强化企业信用管理和诚信建设的设想与举措:　　1.坚持诚信为本的企业发展理念，进一步增强全公司的诚信意识和品牌意识　　诚实守信、重诺践行是中华民族的传统美德，也是企业生存发展之本。市场经济条件下，信用问题既属于道德范畴，又属于经济范畴。市场经济从运行机制上讲是一种默契经济、信用经济，诚信经营是市场经济的基本准则。没有信用，公司的业务根基就会动摇，就不可能发展，最终必将会被市场经济所淘汰。公司在今后要充分发挥职能作用，扎实开展“守合同重信用”创建活动，增强全公司的诚信意识和品牌意识　　2.注重抓好“四个落实”和“一个建设”。　　“四个落实”就是抓好企业质量信用、企业纳税信用、企业管理信用和商业管理信用制度的落实。　　“一个建设”就是加强企业自身建设。在公司干部职工中，倡导诚信观念，普及信用知识，提高企业广大干部职工的诚信意识和整体素质，使诚实守信成为企业和职工的自觉要求和行为取向，抵制失信行为，增强行为自律，追求企业信誉，树立起诚信企业的良好形象，促进企业发展。　　3.加强行政监管和舆论监督，搞好分工协作，确保争创诚信企业工作取得实效:　　一要切实加强部门之间的相互协作。二要大力强化诚信宣传教育。三要认真做好对驰名、著名商标的保护工作。四要努力提高为企业服务的水平。

5，制造业的客户信用评定制度及客户信息管理制度及流程表单哪位好

客户信息管理制度 5．1．1客户信用定级管理 1）营销部门对所有客户要按公司性质、信用度、资产、合作时间、品牌、行业知名度等进行Ａ、Ｂ等级评估，赊销额度中增加信用等级内容．出口客户根据中国信用保险公司的信用度为依据．要求营销部门将“客户等级评定文件”报营销总监审批后送财务部存档备案。 2）“客户等级评定文件”要根据销售及回款等情况进行年度信用等级调整，调整时间为每年的第一季度完成，调整文件要重新报营销总监审批后送财务部存档备案。特殊情况下的调整可不受上述时间的约束。 5．1．2客户赊销管理 5．1．2．1根据信用定级标准，赊销期标准为： AAA级客户：外销产品100天＼内销产品60天＼大配件90天＼小配件90天。 AA级客户：外销产品柜70天＼内销产品30天＼大配件60天＼小配件60天。 A级客户：所有产品下月5号前对上月进行月结。 B级客户：一律现款现货。详细的制度内容，以及《客户信用评定表格》在QQ中发给你。

6，企业信用管理简况怎么写

客户信用档案建立与管理制度1,建立完整的合同档案.档案资料包括以下内容:谈判记录,可行性研究报告和报审及批准文件;对方当事人的法人营业执照,营业执照,事业法人执照的副本复印件;对方当事人履约能力证明资料复印件;对方当事人的法定代表人或合同承办人的职务资格证明,个人身份证明,介绍信,授权委托书的原件或复印件;我方当事人的法定代表人的授权委托书的原件和复印件;对方当事人的担保人的担保能力和主体资格证明资料的复印件;双方签订或履行合同的往来电报,电传,信函,电话记录等书面材料和视听材料;登记,见证,鉴证,公证等文书资料;合同正本,副本及变更,解除合同的书面协议;标的验收记录;交接,收付标的,款项的原始凭证复印件.2,公司所有合同都必须按部门编号.信用管理员负责建立和保存合同管理台帐.3,合同承办人办理完毕签订,变更,履行及解除合同的各项手续后一个月内,应将合同档案资料移交信用管理员.信用管理员对合同档案资料核实后一个月内移交档案室归档.4,各公司及部门应于每年的一月十日和七月十日前将本公司管辖范围内上年度和本年度上半年的合同统计报表报送集团公司信用管理机构.各公司及部门应于每年的一月十日前将管辖范围内上一年度信用管理情况分析报告报送集团公司信用管理机构.6,客户信用档案的查阅需填写查阅申请单标明查阅人,查阅客户名称,查阅用途,由档案管理员填写借阅时间,归还日期.信用档案的缺失以及涉及商业秘密内容的泄漏要追究相关当事人的责任.7,配备大专以上学历,具有数据库检索服务的能力和经验的人员专(兼)职档案管理员.8,档案管理员必须经过企业信用管理专业知识培训,考核合格后方可上岗.

xxx公司成立于xx年xx月，法人代表xxx，位于xxxx，占地面积一万多平方米，拥有一批高素质的管理人员和一套健全的管理制度。自创业以来，公司始终秉承“追求卓越、诚信服务、满足客户期望”的经营理念，博得广大客户及社会各界人士的青睐和支持，现已发展成为本地区同行业最具规模和实力的企业。从创办初期主要业务为印刷包装业务，后来随着服务质量和信誉度的提高，公司经营范围也逐步扩大，目前已延伸到房地产开发和园林绿化等多元化经营。在激烈的市场竞争中，努力加强自身建设，重视商业信誉，自觉使用合同示范文本，依法签订和履行合同，建立合理、切实可行的合同管理制度。在取得既有成绩的基础上，公司也始终不渝地坚持“创新一步，领先一步”的理念，把观念创新、管理创新、机制创新、体制创新作为不断前进的动力。目前，公司客户遍及省内各县市，资信良好，拥有一大批实力大、业务稳定的客户。我公司先后被xx省乡镇企业局认定为xxxx等荣誉称号。我公司经营守法遵纪、诚实信用、热爱公益事业、注重社会道德，在当地业内享有很高的荣誉和影响力。