金融机构确定风险评级，金融机构应按照和并考虑地域业务客户是否为外国政要等

来源：整理时间：2023-07-05 14:37:59 编辑：企业信用手机版

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1，金融机构应按照和并考虑地域业务客户是否为外国政要等
2，银行对中小企业贷款的风险评级
3，金融机构从哪个管理角度进行风险评估
4，如何做好金融机构客户洗钱风险等级分类管理工作

1，金融机构应按照和并考虑地域业务客户是否为外国政要等

第十八条金融机构应按照客户的特点或者账户的属性,并考虑地域、业务、行业、客户是否为外国政要等因素,划分风险等级

金融机构应按照和并考虑地域业务客户是否为外国政要等

2，银行对中小企业贷款的风险评级

每个银行稍有差别主要从上一年流水负债比例营业时间行业利润率前景订单数量上下游企业资质主要高层资质企业优势等方面综合考虑大连成源贷款成功办理数十个中小企业贷款和小微企业贷款良好的银行关系和对各行标准的熟悉带来的是快速的放款时间和更高的贷款额度地址民权街69号名字既电话

我不会~~~但还是要微笑~~~：）

银行对中小企业贷款的风险评级

3，金融机构从哪个管理角度进行风险评估

金融机构应评估行业、身份与洗钱、职务犯罪等的关联性，合理预测某些行业客户的经济状况、金融交易需求，酌情考虑某些职业技能被不法分子用于洗钱的可能性。金融机构可从以下角度进行评估：1 ．公认具有较高风险的行业（职业）。2 ．与特定洗钱风险的关联度。3 ．行业现金密集程度。

因为金融机构风险大啊。金融机构的资产负债率都特别高，因为资产负债表上大量的都是负债。所以一旦负债管理不好，很容易就资不抵债，或者说很容易就因为现金流问题而导致破产。比如巴林银行百年老店也一下子被搞垮了。还有最近金融危机美国破产了那么多的银行。

金融机构从哪个管理角度进行风险评估

4，如何做好金融机构客户洗钱风险等级分类管理工作

反洗钱客户风险等级划分标准的原则和要求有( )。\r\nA.基金管理应按照全面性、审慎性、持续性、保密性和分级管理的原则开展客户风险等级划分以及相应的风险监控工作\r\nB.基金公司应当建立健全客观风险等级划分的内容管理制度，并且有专门机构和人员负责客户风险等级划分、客户风险等级调整和客户信息审核等工作\r\nC.基金管理公司为客户开立基金账户时，应当进行客户身份识别和等级划分\r\nD.基金管理公司与销售机构的销售代理协议中，也应明确投资人身份资料的提供内容及客户风险等级划分方面的职责

银行客户洗钱风险分类通常包括哪些参考指标？（）a．国家或地区因素b．行业因素c．义务因素d．客户因素参考答案a, b, c, d