1. 精通信用卡产品知识
客户经理要成为信用卡办理的专家，必须了解各种类型的信用卡，优惠政策和福利，以及各种难题和具体流程。客户经理需要对信用卡的各种费用如年费、取现手续费、逾期利息费等有足够的了解，以便分享给客户并提供更专业的建议。此外，客户经理需要对网上和手机银行办卡的过程有熟悉的掌握，以及对紧急情况的处理可熟知，比如丢失的信用卡或者不良信用记录挽救等
2.了解客户的需求
在为客户办理信用卡之前，客户经理应该了解客户的信用记录和消费习惯，以为他们推荐最合适的信用卡产品。客户经理还应该询问客户的财务情况，比如他们多常使用信用卡、够不够还信用卡账单等。了解这些信息，客户经理在推销信用卡及相关产品时更能配合客户需求和提供个性化的建议。
3.把握好客户情绪
对客户体验而言，这是很重要的一环节。客户经理要处理好每一个客户的心态，包括是否有信用卡冲动，是否对信用卡相关条规和费用规定有疑惑，是否激动，是否有不安。对这些客户冲动和顾虑，客户经理要给客户耐心的解释和建议，以增加客户对信用卡所需知识的理解，同时提升客户满意度与拥有感。
4.与客户建立良好关系
客户经理在办理信用卡过程中，也应该注重与客户建立稳固的关系，包括双方账号互加、邀请客户参加银行办的活动等等。通过不断地保持交流与联系，客户可以更好的了解银行的优惠和服务，客户经理可以从客户分享的反馈，收集信息以帮助其他客户，甚至帮助银行发现新的产品或服务的创造。这也增加了客户的信任，使客户在未来持续与客户经理合作，为银行的业务和口碑带来更大影响。
5.在适当的时候推荐其他银行产品
除了信用卡，银行还提供很多其他财务产品，如保险、银行担保、投资等等。当客户经理提供信用卡解决方案后，询问客户是否需要其他银行产品也是有必要的。客户经理需要根据客户的需求和信用档案，推荐合适的产品。例如，客户经理可以向熟知汽车的客户介绍 针对汽车的贷款优惠或其他汽车保险服务等。通过您加倍的努力，二十流的服务将被转化为一流的客户体验和品牌形象。
6.拥有专业的技能和技巧
客户经理办理信用卡的时候，不仅需要专业的知识和经验，还需要过硬的职业素质。客户经理应该有极强的沟通和展现能力，并能自如应对各种不预期情况，需要针对不同的客户类别提供不同的方式和技巧。例如面对年轻人，则客户经理可以使用更加现代化的表达方式，通过微信等在线渠道推销信用卡。在传统销售渠道上，通过设置答疑解惑，应对客户所有问题并且由此推销银行某项产品或品牌，这是一个非常好的技巧
7.时刻保持客户关怀和情感链接
办理一次信用卡，如果把它转化为一个单纯的交易模式，就失去了其价值。客户经理需要时刻保持对客户的关心，在办卡后，要向客户发送手机短信和电子邮件祝愿他们在日常生活中顺利使用。此外，对于老客户，客户经理应不断与他们保持联系和一致性，分享各种银行优惠，包括投资方向，保险购买建议等等。客户经理需要时时代表银行，传递产品与服务的相关信息，建立一种稳定、信赖的关系，从而增加客户的留存率和客户携带率。
